תהליך העבודה
בעידן שבו כולנו מוצפים בערוצי מידע שונים ובשלל יועצים, חשוב למצוא גורם אחד אשר יבחן את השקעותיכם בפריזמה רחבה יותר, יסייע לכם ולבני משפחתכם להגשים את יעדיכם ומטרותיכם, ובמקביל, יקנה לכם שקט נפשי בכל הקשור לעתיד משפחתכם. בעידן שבו כולנו מוצפים בערוצי מידע שונים ובשלל יועצים, חשוב למצוא גורם אחד אשר יבחן את השקעותיכם בפריזמה רחבה יותר, יסייע לכם ולבני משפחתכם להגשים את יעדיכם ומטרותיכם, ובמקביל, יקנה לכם שקט נפשי בכל הקשור לעתיד משפחתכם. במטרה לענות על צורך זה, בטריו נבנתה תוכנית עבודה מסודרת הכוללת מספר שלבים מובנים:
פגישת היכרות
בפגישה זו מתחיל איסוף המידע, כולל למידת הפרופיל המשפחתי (רמת הסיכונים שנטלתם, העדפותיכם ושאיפותיכם לעתיד) ותיק הנכסים – השקעות, חשבונות בנק, תזרים מזומנים, נכסים, התחייבויות, פיקדונות, תוכניות חיסכון וביטוחים למיניהם. מידע זה חיוני לבניית תוכנית עבודה סדורה ואפקטיבית.
הגדרת מטרות לעתיד
בשלב זה, לאחר שהבנו לעומק את המצב הקיים, אנשי המקצוע של טריו מגדירים יחד אתכם את השאיפות והיעדים לעתיד, ומבצעים תיאום ציפיות – שאיפות מול מציאות.
מחקר וניתוח
כעת תתבצע בחינה מעמיקה של תיק הנכסים הקיים, תוך הערכת הסיכונים והסיכויים הטמונים בו, וכן שיקולי עלות מול תועלת. בנוסף, נבדקים נושאים כגון תשואות, עמלות, מיסוי, אלטרנטיבות השקעה, ביטחונות והסכמים משפטיים. במקביל, תתבצע בדיקת כדאיות של כל תוכנית, במטרה לצמצם כפילויות ולהשלים חוסרים.
גיבוש אסטרטגיה פיננסית
זוהי נקודת המפגש בין העבר לעתיד, כאשר טריו יציגו לכם תוכנית פיננסית התואמת את יעדי המשפחה ומטרותיה באופן פרטני, וכוללת המלצות בנושאים הבאים: טיוב תיק הנכסים, בנית אסטרטגית השקעה ארוכת טווח, פיזור השקעות גיאוגרפי וסקטוריאלי, שיקולי מיסוי, ביטוחים (ניהול סיכונים), ניהול עושר משפחתי וייעוץ והכוונה לפרישה.
יישום הוליסטי
מומחי טריו יבנו עבורכם תוכנית פעולה אקטיבית, ליישום האסטרטגיה הפיננסית שנקבעה. זה הזמן לפתוח הסכמים קיימים ולשפר עמדות: בחינת העלויות, ניגודי עניינים במידה וקיימים, הקצאת נכסים, צמצום כפילויות והשלמת חוסרים במעטפת הפיננסית והפנסיונית, החזרי משכנתא ופתרונות אשראי ומימון, הפחתת חבות מס ואיתור הון אבוד.
מעקב ובקרה שוטפים
בדיוק כפי שתנאי השוק משתנים מעת לעת, כך גם צרכי התא המשפחתי, מה שמקשה על יכולת המעקב וההתאמה של המוצרים הפיננסים והפנסיונים. כדי להתאים את התוכנית לשינויים, בטריו עורכים פגישה תקופתית עם הלקוח במהלכה נבדקים מחדש הצרכים והיעדים שלו, בהתאמה למציאות הפיננסית המשתנה. במסגרת זו מתבצעת בדיקה תקופתית שתכליתה לבחון שהאסטרטגיה שגובשה אכן יעילה ומשיגה תוצאות בהתאם לציפיות שהוגדרו מראש, בהתאם לבנצ'מרק ובהתאם לתוצאות המתחרים.
